La semana pasada, el Banco de Tailandia (BOT) otorgó a los bancos la autoridad para congelar cuentas "sospechosas", con el objetivo de combatir las estafas. Pero la implementación es bastante complicada. Las cuentas bancarias de pymes en línea, propietarios de tiendas, turistas, estudiantes, freelancers e incluso residentes a largo plazo están siendo congeladas de repente. Sin advertencia. Sin apoyo… ¿Qué provocó esto? → Estafa de más de 100 millones de THB/año utilizando cuentas falsas → Tailandia está endureciendo AML/KYC para "cumplir" con los estándares globales El objetivo tiene sentido, pero la infraestructura simplemente no está lista para este nivel de implementación. - Los sistemas bancarios, de inmigración y gubernamentales no están sincronizados - Los datos están fragmentados - Las decisiones se toman sin el contexto completo El BOT dice que aproximadamente el 1% de la población se ve afectada, pero parece que es mucho más. De hecho, este número del 1% solo incluye a las personas que llamaron para apelar, y muchos ni siquiera pudieron comunicarse. Es decepcionante porque Tailandia está (o al menos estaba) a la vanguardia de la fintech. Bangkok avanzó rápidamente hacia una economía sin efectivo. Pero ahora parece que estamos de vuelta en el punto de partida. Si acaso, espero que esto nos acerque a un mundo donde las finanzas sean programables, transparentes y construidas sobre mejores bases, lo que suena como criptomonedas/blockchain para mí.