На прошлой неделе Банк Таиланда (BOT) дал банкам полномочия замораживать "подозрительные" счета, стремясь бороться с мошенничеством. Но внедрение проходит довольно тяжело. Банковские счета онлайн-МСП, владельцев магазинов, туристов, студентов, фрилансеров и даже долгосрочных жителей внезапно заморожены. Без предупреждения. Без поддержки… Что стало причиной этого? → Мошенничество на сумму более 100 миллионов батов в год с использованием поддельных счетов → Таиланд ужесточает AML/KYC, чтобы "соответствовать" мировым стандартам Цель понятна, но инфраструктура просто не готова к такому уровню реализации. - Банковские, иммиграционные и государственные системы не синхронизированы - Данные фрагментированы - Решения принимаются без полного контекста BOT утверждает, что ~1% населения затронут, но кажется, что это гораздо больше. На самом деле, эта цифра в 1% включает только тех, кто позвонил, чтобы подать апелляцию, и многие даже не смогли дозвониться. Это разочаровывает, потому что Таиланд находится (по крайней мере, был) на переднем крае финтеха. Бангкок быстро двигался к безналичной экономике. Но теперь кажется, что мы вернулись к началу. Если уж на то пошло, я надеюсь, что это приблизит нас к миру, где финансы программируемы, прозрачны и построены на лучших основах, что звучит как крипто/блокчейн для меня.